Pourquoi faire appel a un family office ?

Vous avez un certain revenu et vous vous demandez comment faire développer votre patrimoine familial sur du long terme. Découvrez dans cet article ce qu’est un family office, quels sont ses services pour améliorer votre patrimoine ? 

Qu’est-ce qu’une family office ? 

Répondant aux besoins des familles fortunées, sans pour autant que vous soyez un riche industriel, le family office vous conseille sur les investissements que vous pouvez faire pour augmenter votre patrimoine. Alors, pourquoi avoir recours à un family office ?  

Le family office réfléchit et échange avec vous pour connaître vos besoins et s’entourer de bons interlocuteurs. Un family office peut servir une famille et dans ce cas, il s’appelle single family office ou peut servir plusieurs familles et danc ce cas, il s’appelle multifamily office. 

Tous les membres de la famille doivent prendre part aux décisions qui sont prises avec le family office. Pour cela, le family office met en place une charte. Cette charte doit comprendre quels sont les biens gérés par le family office et ceux qui en sont exclus. L’élaboration de cette charte rentre dans le cadre d’un business plan. Ce business plan permet, entre autres, de poser les conditions de rémunération du family office ainsi que ce son statut juridique. Ainsi, en plus de ses honoraires, le family office peut recevoir des commissions sur les frais de gestion sur les différents éléments patrimoniaux dont il a la charge.

Il ne faut pas oublier que ce dernier travaille dans un bureau et qu’il utilise, comme tout agent du secteur tertiaire, l’informatique. Pour cela, il a besoin de le sécuriser au maximum contre les diverses attaques qu’il peut subir et éviter que votre gestion financière et patrimoniale soit à la disposition des hackers. 

Quels sont ses services pour améliorer votre patrimoine ?

Vous pouvez faire appel à un family office dès lors que vous êtes débordés et que vous souhaitez déléguer la gestion de votre patrimoine. Alors, le family office prendra en charge sa structure, son développement et sa pérennisation dans le temps.

Au lieu que vous partiez en quête de différents experts, il sera votre unique interlocuteur. Ayant lui-même réussi dans cette démarche pour son propre patrimoine, il sera le pilote dès lors que vous aurez à faire une décision en ce qui concerne votre patrimoine. Il n’a pour mission de substituer aux divers experts. Au contraire, il prend le relais auprès de chacun d’eux pour analyser votre situation et répondre au mieux à vos besoins. Il fait cela de manière globale et dans une vision sur l’avenir. Il prend contact avec des experts financiers, fiscalistes, des experts-comptables, des notaires, des avocats pour vous offrir les meilleurs actifs possibles.

Il pourra également veiller sur les études que feront vos enfants si vous le souhaitez. 

De manière régulière, il fera le point avec vous pour vous indiquer les avancements de son travail et les intérêts que vous y gagnez à continuer à travailler avec lui. 

En conclusion 

Dès lors que vous avez développé un certain patrimoine familial et que vous ne parvenez plus à faire face à différents rendez-vous avec les différents experts, vous pouvez faire appel à un family office. Coordinateur de votre patrimoine auprès de ces derniers, il saura, grâce à son expertise, faire fructifier votre patrimoine sur de nombreuses années, voire de génération en génération. 

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